確定利回り | 手数料 | 社歴評価 | 代理店数 | |
Investors Trust Assurance, SPC S&P 500 インデックス |
☆☆☆☆☆ | ☆☆☆ | ☆ | ☆ |
◆15年満期後、140%保証 ◆インターネットで申し込み可能 |
オフショア投資商品の多くは、保有するファンドにより元本割れのリスクがあるが、Investors TrustのS&P500 INDEXは15年満期後に140%保証されているのが特徴。
◆S&P500 インデックス 15年定期拠出プラン
・通貨: | ドルUSD$ |
・最低拠出金: | 年間2,400ドル |
・最低増額 | 年間2,400ドル(特約として) |
・拠出頻度: | 年払い、半年払い、3ヶ月払い、月払い |
・投資期間: | 15年 |
・元本確保: | 満期時140%保証 |
・年間管理費用: | 1年目から15年目1.7% |
・ビッドオファースプレッド: | 年額6,000ドルを下回るプランについて、各出資額の2% |
・プラン手数料: | 毎月7ドル |
・資産管理手数料: | 毎月アカウント残高の0.125% |
・ロイヤリティボーナス: | 1年目から10年目・・・拠出金の7.5% 11年目から15年目・・・拠出金の7.5% |
・解約料: | 解約時残存契約年数に基づく管理手数料と同額 |
・無料一部引き出し: | 2年目の終了時以降可能。 アカウント価値は最低2,400ドルをアカウントに保留する必要有。 最低解約払戻金は600ドル。 無料の一部引き出しは利用できるが、その場合保証が無効となる。 |
・契約可能年齢: | 18-70歳 |