確定利回り評価


確定利回り 手数料 社歴評価 代理店数
Investors Trust Assurance, SPC
S&P 500 インデックス
☆☆☆☆☆ ☆☆☆
◆15年満期後、140%保証
◆インターネットで申し込み可能

 

オフショア投資商品の多くは、保有するファンドにより元本割れのリスクがあるが、Investors TrustのS&P500 INDEXは15年満期後に140%保証されているのが特徴。

 

◆S&P500 インデックス 15年定期拠出プラン

・通貨: ドルUSD$
・最低拠出金: 年間2,400ドル
・最低増額 年間2,400ドル(特約として)
・拠出頻度: 年払い、半年払い、3ヶ月払い、月払い
・投資期間: 15年
・元本確保: 満期時140%保証
・年間管理費用: 1年目から15年目1.7%
・ビッドオファースプレッド: 年額6,000ドルを下回るプランについて、各出資額の2%
・プラン手数料: 毎月7ドル
・資産管理手数料: 毎月アカウント残高の0.125%
・ロイヤリティボーナス: 1年目から10年目・・・拠出金の7.5%
11年目から15年目・・・拠出金の7.5%
・解約料: 解約時残存契約年数に基づく管理手数料と同額
・無料一部引き出し: 2年目の終了時以降可能。
アカウント価値は最低2,400ドルをアカウントに保留する必要有。
最低解約払戻金は600ドル。
無料の一部引き出しは利用できるが、その場合保証が無効となる。
・契約可能年齢: 18-70歳