多くのオフショア金融投資商品は、
「プロバイダー-IFA-顧客」
の繋がりで形成されている。
顧客の窓口になるのがIFA。
顧客は直接金融商品のプロバイダーとやりとりするのではなく、IFAが対応することになる。
IFAによりサービスは様々。
「合う・合わない」と感じるポイントも人それぞれ。
最初に契約をしたIFAと最後まで付き合うことは必須ではない。
契約途中でIFAの変更(=IFA移管)を行うこともできる。
長期的に付き合う会社(IFA)となるため、早めに自分に合うIFAを見つける事がポイント。
しかし、移管を受け付けていないIFAもある。
また、ポートフォリオをIFAにお任せしていれば、移管の度にポートフォリオが変わるため、成績が安定しない。
(戦略が一定しない。)
その為、一番最初に契約で自分と合ったIFAを探し出す事がとても重要である。