IFAと顧客の関係性


多くのオフショア金融投資商品は、

「プロバイダー-IFA-顧客」

の繋がりで形成されている。

顧客の窓口になるのがIFA。

顧客は直接金融商品のプロバイダーとやりとりするのではなく、IFAが対応することになる。

 

IFAによりサービスは様々。

「合う・合わない」と感じるポイントも人それぞれ。

最初に契約をしたIFAと最後まで付き合うことは必須ではない。

契約途中でIFAの変更(=IFA移管)を行うこともできる。

 

長期的に付き合う会社(IFA)となるため、早めに自分に合うIFAを見つける事がポイント。

しかし、移管を受け付けていないIFAもある。

また、ポートフォリオをIFAにお任せしていれば、移管の度にポートフォリオが変わるため、成績が安定しない。
(戦略が一定しない。)

その為、一番最初に契約で自分と合ったIFAを探し出す事がとても重要である。