利回り | 手数料 | 社歴評価 | 代理店数 | |
Investors Trust Assurance, SPC エボリュ―ション |
☆☆☆ | ☆☆☆☆☆ | ☆ | ☆ |
◆オフショア年金積立プランでの手数料は最安 ◆実際の利回りはポートフォリオによる ◆インターネットで申し込み可能 |
オフショア積立投資商品の手数料体系は、初期ユニット(18-24ヶ月)の時価総額に対して年間6%程度の手数料が掛かるのが主流。しかし、Investors Trustのエボリュ―ションは、累積支払額に対して1年目から10年目は1.9%、11年目以降は0.35%の手数料が徴収される。
◆積立掛金型プラン エボリュ―ション
・通貨: | ドルUSD$ |
・最低拠出金: | 年間1,200ドル (5年プランは最低額2倍) |
・特約: | 一括払い最低額・・・2,500ドル 最低増額・・・年間600ドル |
・拠出頻度: | 年払い、半年払い、3ヶ月払い、月払い |
・投資期間: | 10年、15年、20年、25年 |
・年間管理費用: | 1年目から10年目・・・1.9% 11年目以降・・・プランの期間中0.35% |
・ビッドオファースプレッド: | なし |
・プラン手数料: | 毎月7ドル |
・資産管理手数料: | 毎月アカウント残高の0.125% |
・ファンド配分変更手数料: | 無料 |
・無料一部引き出し: | 2年目の終了時以降可能 アカウント価値は最低1,200米ドル/ユーロを ポリシーに保留する必要有。 最低解約払戻金600ドル/ユーロ |
・追加配分: | 1,200-1,799ドル/ユーロ・・・100% 1,800‐3,599ドル/ユーロ・・・101% 3,600‐5,399ドル/ユーロ・・・102% 5,400-7,199ドル/ユーロ・・・103% 7,200‐13,499ドル/ユーロ・・・104% 13,500ドル/ユーロ以上・・・105% |
・ロイヤリティボーナス: | 1年目から10年目・・・拠出金の7.5% 11年目から15年目・・・拠出金の5.0% 16年目から20年目・・・拠出金の5.0% 21年目から25年目・・・拠出金の5.0% |
・解約料: | 解約時残存契約年数に基づく管理手数料と同額 |
・契約可能年齢: | 10年積立・・・18-75歳 15年積立・・・18-70歳 20年積立・・・18-65歳 25年積立・・・18-60歳 |